Serviciile noastre
Soluții financiare complete, adaptate nevoilor tale specifice
Consiliere financiară pentru fiecare etapă a vieții
Fie că abia începi să-ți organizezi finanțele, vrei să optimizezi cheltuielile sau planifici investiții pe termen lung, avem serviciul potrivit pentru tine. Fiecare pachet poate fi personalizat în funcție de situația ta specifică.
Consultanță financiară inițială
O sesiune detaliată de evaluare a situației tale financiare actuale, cu identificarea oportunităților imediate de îmbunătățire și recomandări concrete pe care le poți aplica imediat.
- Analiză completă a veniturilor și cheltuielilor
- Evaluarea datoriilor și a costurilor acestora
- Identificarea zonelor de economisire
- Raport scris cu recomandări personalizate
- Sesiune de 90 minute
Plan de bugetare personalizat
Creare unui plan de bugetare realist și sustenabil, adaptat stilului tău de viață, cu instrumente și sisteme pentru urmărirea cheltuielilor și atingerea obiectivelor de economisire.
- Buget personalizat pe categorii
- Sistem de urmărire a cheltuielilor
- Obiective de economisire pe termen scurt și mediu
- Strategii de reducere a cheltuielilor
- O sesiune de follow-up după 30 zile
Strategie financiară completă
Planificare financiară holistică care acoperă toate aspectele: bugetare, economii, datorii, investiții și obiective pe termen lung. Ideal pentru cei care vor o transformare completă.
- Toate beneficiile serviciilor anterioare
- Plan de rambursare optimizat pentru datorii
- Strategie de creștere a economiilor
- Recomandări de investiții potrivite profilului de risc
- Planificare financiară pe 3-5 ani
- Trei sesiuni de follow-up în primele 3 luni
Optimizare credite și datorii
Analiză detaliată a datoriilor existente și dezvoltarea unei strategii de rambursare optimizate, inclusiv evaluarea opțiunilor de refinanțare și consolidare.
- Evaluarea tuturor datoriilor actuale
- Calculul costului real al împrumuturilor
- Identificarea oportunităților de refinanțare
- Plan de rambursare accelerată
- Strategii de negociere cu creditorii
Consultanță pentru investiții
Ghidare în lumea investițiilor, de la fundamentele de bază până la construirea unui portofoliu diversificat potrivit obiectivelor și toleranței tale la risc.
- Educație de bază despre tipuri de investiții
- Evaluarea profilului de risc
- Recomandări de alocare a activelor
- Strategii de investiție pe termen lung
- Ghid pentru începerea investițiilor
Planificare pensie
Calcularea nevoilor financiare pentru pensie și crearea unui plan de economisire și investiție care să asigure un trai confortabil la pensie.
- Estimarea venitului necesar la pensie
- Calculul deficitului de economii
- Strategie de economisire pentru pensie
- Evaluarea pensiilor private disponibile
- Plan de investiții pe termen lung
Consultanță pentru antreprenori
Servicii specializate pentru proprietari de afaceri mici și freelanceri, incluzând separarea finanțelor personale de cele de business și optimizarea fiscală.
- Organizarea finanțelor de afacere
- Strategie de plată pentru proprietar
- Planificare fiscală eficientă
- Gestionarea fluxului de numerar
- Planificare pentru creștere
- Două sesiuni de follow-up
Revizie financiară anuală
Evaluare anuală a progresului financiar, ajustarea strategiilor existente și identificarea de noi oportunități în funcție de schimbările din viața ta.
- Analiza progresului față de obiective
- Actualizarea planului financiar
- Identificarea de noi oportunități
- Ajustări bazate pe schimbări de situație
- Sesiune de 60 minute
Educație financiară pentru cupluri
Sesiune specială pentru cupluri care vor să-și alinieze obiectivele financiare și să construiască împreună o fundație solidă pentru viitorul financiar comun.
- Medierea conversațiilor despre bani
- Crearea unui plan financiar comun
- Stabilirea obiectivelor împărtășite
- Strategie de gestionare a conturilor
- Planificare pentru evenimente majore
- Sesiune de 120 minute
Suport financiar de urgență
Consultanță rapidă pentru situații financiare dificile: pierderea jobului, cheltuieli medicale neașteptate, sau alte evenimente care necesită decizii financiare urgente.
- Evaluare rapidă a situației
- Identificarea resurselor disponibile
- Plan de acțiune imediat
- Prioritizarea cheltuielilor esențiale
- Opțiuni de asistență disponibile
Beneficii incluse în toate serviciile
Confidențialitate garantată
Toate discuțiile și informațiile financiare sunt strict confidențiale și protejate conform legislației GDPR.
Fără conflicte de interese
Nu vindem produse financiare și nu primim comisioane, deci sfaturile sunt mereu în interesul tău.
Materiale educative
Acces la ghiduri, checklist-uri și resurse care te ajută să implementezi recomandările.
Suport prin email
Posibilitatea de a pune întrebări prin email între sesiuni, cu răspuns în maxim 48 ore.
Cum decurge colaborarea
Contact inițial
Ne contactezi prin email sau vizitezi biroul nostru. Discutăm pe scurt despre nevoile tale și stabilim serviciul potrivit.
Pregătire
Îți trimitem un chestionar și o listă de documente necesare. Nu-ți face griji, te ghidăm pas cu pas.
Sesiunea de consultanță
Ne întâlnim pentru analiza detaliată și discutarea situației tale. Este o conversație deschisă și fără judecăți.
Primești planul tău
În maxim 5 zile lucrătoare, primești un raport detaliat cu recomandări și pași de urmat.
Implementare și follow-up
Te ajutăm să implementezi planul și rămânem disponibili pentru întrebări și ajustări.
Care serviciu ți se potrivește?
Întrebări frecvente despre servicii
Consultanțele se pot desfășura fie la biroul nostru din București, fie online prin videoconferință. Ambele variante sunt la fel de eficiente, iar tu alegi ce ți se potrivește mai bine. Pentru consultanțele online folosim platforme sigure care protejează confidențialitatea discuțiilor.
După ce programezi consultanța, îți trimitem o listă detaliată cu documentele necesare. De obicei, avem nevoie de extrase de cont din ultimele 3 luni, informații despre venituri, datorii și economii. Nu-ți face griji dacă nu ai toate documentele - lucrăm cu ce ai disponibil și te ghidăm să obții restul.
Desigur. De fapt, multe persoane aleg să înceapă cu un serviciu de bază și apoi adaugă servicii suplimentare pe măsură ce progresează. Oferim reduceri pentru pachete combinate - contactează-ne pentru o ofertă personalizată.
După prima consultanță, primești un raport detaliat cu recomandări și pași de urmat. Poți alege să implementezi planul pe cont propriu sau să continui colaborarea cu sesiuni de follow-up. Mulți clienți optează pentru check-in-uri trimestriale sau anuale pentru a-și ajusta strategia pe măsură ce situația lor evoluează.
Dacă nu ești mulțumit de consultanță în primele 30 minute, îți returnăm banii integral, fără întrebări. Suntem încrezători în calitatea serviciilor noastre, dar înțelegem că uneori chimia dintre consultant și client nu funcționează.
Gata să-ți transformi viața financiară?
Alege serviciul potrivit sau contactează-ne pentru o recomandare personalizată.
Solicită o consultanță